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「差が付かない訳がない｜税金を払い続ける側で終わるか、経費を使い倒す側に回るか」

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●前回のおさらい

事業所得とは、製造業や小売業、サービス業などの事業によって得られる所得のことです。売上から仕入れ、家賃、人件費などの経費を差し引いて計算します。たとえば、売上が1,000万円、経費が700万円なら、事業所得は300万円です。

税金は基本的に「所得×税率」で決まるため、経費が増えて所得が減れば、納税額も少なくなります。そのため「経費で節税」と言われますが、節税目的で無駄な支出を増やすのは逆効果です。必要な支出を正しく経費にすることが大切です。

●経費になるもの4選｜学びながら節税できる最強サイクル

前回に続いて今回は

実際にどんなものが経費になるのかを

具体例つきで解説していきます。

 

副業や個人事業を始めると

普段なら『ただの出費』だったものが

 

事業に必要な支出として

経費計上できるケースが増えます。

 

今回は

特に多くの人が使いやすい経費を

4つ紹介します。

 

（1）パソコンやスマートフォン代金

これはかなり

代表的な経費です。

 

仕事で使うパソコンや

スマートフォンは

 

もう間違いなく

経費になります。

 

ほかにもたとえば

 

・タブレット

・モニター

・キーボード

・マウス

.

など

仕事に必要なガジェット類ですね。

 

ガジェット好きな人なら

1〜2年ごとに買い替えることも

多いと思います。

 

もちろん仕事用であれば

購入のたびに

経費計上が可能です。

 

値段によって

扱いが変わるんですけど

 

仮に

25万円のパソコンを購入したら

まるまる経費に出来るんですね。

 

仕事に使うためのパソコンですね。

 

税率が30%なら

$250000 \times 0.3 = 75000$

 

約7万5千円分の

節税効果になります。

.

もちろん

私用の場合はダメですよ。

 

完全にプライベート目的で

購入したものは

経費にはできません。

 

経費に出来るのは

あくまで仕事に使う分だけ。

 

あくまで

.

・仕事で使う

・売上につながる

・業務に必要

.

であることが大前提です。

.

さらに

.

・スマホ通信費

・Wi-Fi代

・インターネット回線

.

なども

仕事利用分は

経費にできます。

 

たとえば

年間5万円の通信費がある場合

 

5万円×30%=1万5千円

 

の節税になるんですね。

 

（2）新聞・雑誌・書籍

学習のための支出も

事業に関係していれば

経費にできます。

 

例えば

エンジニアであれば

 

・技術書

・業界誌

・プログラミング関連書籍

.

などを

購入することがありますよね。

 

事業に関係していれば

経費にできます。

 

これは会社員として

スキルアップを目指す場合でも

同じです。

 

「もっと仕事で成果を出したい」

「スキルを伸ばしたい」

「市場価値を高めたい」

 

こうした目的で行う自己投資は

事業に関連していれば

経費計上が可能です。

 

情報収集や

学習のコストも

 

事業の売り上げに

結びつくものであれば

もちろん経費計上出来るんですね。

 

サラリーマンだけやってると

これは経費に出来ません。

 

月1万円

本や教材に使ったとします。

 

月1万円=年間12万円

使ってるのであれば

 

税率30%なら

12万円×30%=3万6千円

ぐらいの節税になるという事です。

 

会社員だけをしている場合

こうした自己投資を経費化するのは

基本的に難しいです。

 

でも

副業や事業を持つことで

 

学びながら節税できる状態を

作れるんですね。

 

（3）各種セミナー・スクール参加費

セミナー参加費やスクール代も

仕事に必要であれば経費になります。

 

例えば

 

・マーケティングセミナー

・SNS運用講座

・営業セミナー

・プログラミングスクール

.

など。

 

さらに

.

・英会話

・簿記

・デザイン

・動画編集

.

などの

スクールやセミナーも

.

事業に関連していれば

対象になり得ます。

.

仮に年間10万円を

学習に使ったとします。

 

税率30%なら

 

10万円×30%=3万円

 

約3万円の節税になります。

 

勘のいいあなたなら

わかると思いますが

 

これはつまり

『学習コストが実質30%OFFになる』

のと近い感覚なんです。

.

もちろん税率は

人によって違います。

 

でも

 

学ぶ
　↓
スキルが上がる
　↓
売上が増える
　↓
さらに学ぶ
　↓
また売上が伸びる

 

最強サイクルを

節税メリットを受けながら

回すことが出来るんですね。

 

自己投資を続ける人と

何もしない人。

 

1年後、2年後には

かなり大きな差になります。

 

差が付かない訳がないですよね。

 

色んなものが

30%offでドンドン

勉強していけるんですから。

 

副業や事業を持っていると

.

・学び

・設備投資

・情報収集

.

こういった成長のための支出を

経費として活用できるんですね。

.

これはかなり大きなメリットです。

.

節税のために無理やり使うのではなく

未来の収入を伸ばすための投資をしながら

合法的に税負担も軽くする。

.

これが本質ですね。

 

〜〜〜つづく〜〜〜

 

Special Thanks college president Ryo.

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●おまけ

≪≪perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫

副業や個人事業を始めると、これまで「ただの出費」だったものが経費として計上でき、学びながら節税できるのが大きなメリットです。代表的なのは、パソコンやスマートフォンなどのガジェット類で、仕事に使う分は経費になります。さらに通信費も対象です。また、書籍や教材、セミナーやスクールなど、事業に関連する学習費も経費化できます。これにより、学び→スキル向上→売上増加→再投資という好循環を、実質的に割引されたコストで回すことが可能になります。

重要なのは、あくまで仕事に必要で売上につながる支出であることです。

Citations:
[1]https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2210.htm
[2]https://freeway-keiri.com/blog/view/1061
[3]https://www.freee.co.jp/kb/kb-kakuteishinkoku/apportionment_of_housework/
[4]https://aoiro-kanagawaken.or.jp/news/6749
[5]https://www.diners.co.jp/ja/entry_form/corporate/fukugyou_keihi.html

 

≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫

【Recap from the Previous Article】

Business income refers to income earned through business activities such as manufacturing, retail, or service industries. It is calculated by subtracting expenses—such as inventory costs, rent, and labor—from total sales.

For example:

Sales: ¥10,000,000
Expenses: ¥7,000,000

Business income would be:

¥10,000,000 − ¥7,000,000 = ¥3,000,000

Taxes are generally calculated using the formula:

Income × Tax Rate

So when your expenses increase and your taxable income decreases, the amount of tax you pay also goes down.

That’s why people often say, “Use expenses to reduce taxes.”

However, increasing unnecessary spending just for tax deductions is counterproductive. The key is to properly categorize legitimate business-related expenses.

—

【4 Types of Expenses You Can Deduct】

～The Ultimate Cycle of Learning While Saving on Taxes～

Continuing from the previous article, this time we’ll look at actual examples of expenses that can be deducted.

Once you start a side business or become self-employed, many things that used to be considered “personal spending” can potentially be treated as business expenses.

Here are four common expense categories that are especially useful for many people.

—

(1) Computers and Smartphones

This is one of the most common and straightforward business expenses.

If you use a computer or smartphone for work, it can generally be deducted as a business expense.

Examples include:

Tablets
Monitors
Keyboards
Mice
Other work-related gadgets

If you love tech gadgets, you probably replace them every one or two years.

As long as they are used for business purposes, you can deduct them each time you purchase them.

—

～Example: Buying a ¥250,000 Computer～

Depending on the price, the accounting treatment may differ.

But let’s say you purchase a computer for ¥250,000 specifically for work.

If your tax rate is 30%:

¥250,000 × 30% = ¥75,000

That means you could reduce your taxes by approximately ¥75,000.

—

～Important: Personal Use Is NOT Allowed～

Of course, purely personal purchases cannot be deducted.

Only the portion used for business purposes qualifies as a business expense.

The key requirements are:

It is used for work
It contributes to generating revenue
It is necessary for business operations

Those conditions are essential.

—

～Communication Costs Can Also Be Deducted～

In addition, business-related communication costs may also qualify, such as:

Smartphone bills
Wi-Fi fees
Internet service fees

For example, if your annual communication costs are ¥50,000:

¥50,000 × 30% = ¥15,000

You could save around ¥15,000 in taxes.

—

(2) Newspapers, Magazines, and Books

Educational expenses may also qualify as deductible business expenses if they relate to your work or business.

For example, engineers often purchase:

Technical books
Industry magazines
Programming-related books

These can potentially be deducted if they are connected to the business.

The same applies to employees trying to improve their professional skills.

For example:

“I want to perform better at work.”
“I want to improve my skills.”
“I want to increase my market value.”

Self-investment for these purposes may qualify as a business expense if it relates to your business activities.

The cost of gathering information and learning can also be deducted if it contributes to generating business revenue.

If you are only a salaried employee, however, these expenses are generally difficult to deduct.

—

～Example: Spending ¥120,000 Per Year on Books～

Suppose you spend ¥10,000 per month on books and educational materials.

That totals:

¥10,000 × 12 = ¥120,000 per year

With a 30% tax rate:

¥120,000 × 30% = ¥36,000

That’s approximately ¥36,000 in tax savings.

—

～Difficult for Salaried Employees Alone～

If you only work as a regular employee, it is generally difficult to treat self-education costs as deductible expenses.

However, by having a side business or your own business, you can create a situation where you are effectively “learning while reducing taxes.”

—

(3) Seminar and School Fees

Seminar fees and tuition costs may also qualify as deductible expenses if they are necessary for your work.

Examples include:

Marketing seminars
Social media management courses
Sales training seminars
Programming schools

In addition, courses related to:

English conversation
Bookkeeping
Design
Video editing

may also qualify if they are connected to your business activities.

—

～Example: Spending ¥100,000 Per Year on Learning～

Suppose you spend ¥100,000 annually on education and skill development.

With a 30% tax rate:

¥100,000 × 30% = ¥30,000

That results in roughly ¥30,000 in tax savings.

—

～Learning Feels Like It’s “30% Off”～

If you’re paying attention, you’ve probably noticed something interesting:

It’s almost like your learning costs are effectively 30% off.

Of course, tax rates differ from person to person.

But the cycle works like this:

Learn
↓
Improve your skills
↓
Increase your income
↓
Learn even more
↓
Increase your income again

You can continue this powerful cycle while benefiting from tax deductions at the same time.

—

～The Gap Continues to Grow～

There will naturally be a huge difference between people who continuously invest in themselves and those who do nothing.

After one or two years, the gap becomes significant.

And it’s easy to see why.

If many forms of learning and growth effectively become “30% off,” you can keep improving faster and faster.

When you have a side business or your own business, you can treat things like:

Learning
Equipment investments
Information gathering

as business expenses that support your future growth.

That is an enormous advantage.

The point is not to spend money recklessly just to reduce taxes.

The real goal is to invest in increasing your future income while legally reducing your tax burden at the same time.

That’s the true essence of it.

 

Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc