管理人オススメコンテンツはこちら
「規模感を掴んでおく｜勝者だけが知る資産配分術」
〜前回のつづき〜
●REITへの投資判断ステップ
基本を押さえたところで
・何に
・どれぐらい
・どうやって
投資したらいいのか？
今度はこれが
わからないですよね？
結局のところ
全体が分かったんだけど
・何に
・どれぐらい
・どうやって
投資したらいいのか？
これがわからない訳ですよね？
次の3ステップで
考えていきましょう。
ステップ1:資産全体のうちの何%をREITにするかを決める
アセットアロケーションです。
つまり資産配分ですね。
例えば
・株を50%
・債券を30%
・REITが20%
みたいな。
100万円持ってるうち
・株を50万円
・債券を30万円
・REITを20万円
持とうかな？
といったような事です。
そういう
ザックリしたやつです。
さっきお話した通り
REIT市場は株式市場の
3%ぐらいしか無い市場なんですね。
だから目安としては
ザックリ全体の10%前後ぐらいが
無難ではないかという感じです。
そういう小さい市場なので
そこに全部資産を入れてしまうと
ちょっと危ないというか
非常に変動が大きいという
印象です。
もちろん
5%にしようが
50%にしようが
これは
人それぞれの考え方なので
正解は無いですよ。
たださっき言ってた
全体の市場感というか
規模感というのは
掴んでおくのは
大事ですね。
まず資産全体の何%を
REITにするか決めましょう。
ステップ2:どの国に投資するか決める
・日本だけに投資するのか？
・アメリカにも投資するのか？
・イギリスやオーストラリアにも投資するのか？
という事ですね。
アメリカだけで
世界中のREITの6割以上を
占めてる訳なので
ここは外せないのではないか。
アメリカを外すというのは
中々難しい訳ですよね。
なので
あとは完全に
お好みでという感じですから
アメリカを入れつつ
他をどうするかという
所でしょうか。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
REITへの投資を考える際は、まず資産全体のうちどれくらいをREITに配分するかを決めることが重要です。
REIT市場は株式市場に比べて規模が小さいため、全体の10％前後を目安にするのが無難とされていますが、最終的な割合は個人のリスク許容度や考え方によって異なります。
次に、どの国のREITに投資するかを選びます。
アメリカは世界のREIT市場の6割以上を占めているため、投資先として外せない存在です。
日本や他の国も含めて、どのように分散投資するかは自分の好みや目的に応じて決めましょう。
このように、「何に」「どれくらい」「どの国に」投資するかを順序立てて考えることが、REIT投資の基本的な判断ステップとなります。
[1] https://www.toushin.or.jp/reit/about/scheme/index.html
[2] https://www.mlit.go.jp/tochi_fudousan_kensetsugyo/tochi_fudousan_kensetsugyo_tk5_000001_00022.html
[3] https://www.prologis-reit.co.jp/ja/about/plan.html
[4] https://www.jsda.or.jp/shijyo/seido/jishukisei/words/0310.html
[5] https://adviser-navi.co.jp/watashi-ifa/column/14574/
[6] https://toushi.homes.co.jp/column/other_investment/reit/beginner1187/
[7] https://rimawari.co.jp/blog/?p=1641
[8] https://nanohana-re.com/column/eab7e23e-cfa8-49e5-9ca9-0d9848a1097b
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
～Continuation from the previous session～
【Steps for Making Investment Decisions in REITs】
Now that we’ve covered the basics…
What to invest in
How much to invest
How to invest
…you may still be unsure about these points, right?
In the end, even if you understand the overall picture,
you might still not know:
What to invest in
How much to invest
How to invest
So let’s think through it using the following three steps:
—
Step 1: Decide What Percentage of Your Total Assets to Allocate to REITs
This is called asset allocation—basically how you divide up your money.
For example:
50% in stocks
30% in bonds
20% in REITs
Let’s say you have 1 million yen:
500,000 yen in stocks
300,000 yen in bonds
200,000 yen in REITs
That’s the kind of rough breakdown we’re talking about.
As mentioned earlier, the REIT market is only about 3% the size of the stock market.
So as a rule of thumb, allocating around 10% of your total assets to REITs might be a reasonable and balanced approach.
Because it’s a relatively small market, putting all your assets into REITs could be risky—
the volatility tends to be higher.
Of course,
Whether you allocate 5% or 50%
It’s entirely up to each individual’s investment philosophy—
there is no absolute right answer.
However, understanding the overall market size or scale
is an important foundation for making your decision.
So, first, decide what percentage of your total assets you want to allocate to REITs.
—
Step 2: Decide Which Country’s REITs to Invest In
Will you invest only in Japan?
Will you include the U.S.?
What about the U.K. or Australia?
The U.S. alone makes up over 60% of the global REIT market,
so it’s hard to ignore.
It’s quite difficult to justify leaving the U.S. out of your portfolio entirely.
So from there, it becomes a matter of personal preference:
Include the U.S., and then decide how to diversify with others.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
