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「ズブの素人でも“プロ級分散”!? 賢すぎるREIT投資の裏側｜個人では不可能な分散戦略、全部お任せでOK」

〜前回のつづき〜

●REITの基本（つづき）

（2）REITのメリット

2-a)少額からの不動産投資が可能

 

大勢の投資家から資金を集めるから

1人あたりは小口で済むんですよね。

 

個人では買えないような

一等地に大きな物件が持てる。

 

自分1人の持ち物ではないんだけど

オーナーの1人にはなれる。

 

ヒルトン東京ベイみたいなホテルなんかは

個人では絶対に買えないですよね。

 

オーナーの1人にはなる事ができる。

 

2-b)高利回りの分配金を期待出来る

 

REITは利益の90%以上を

投資家に分配すれば

法人税が課されない仕組みなんですね。

 

結局いくらREITで買えたとしても

運営してくれている法人が

儲けたお金を全部持っていっちゃったら

 

利益を全部持っていっちゃって

オーナーに全然分配してくれなかったら

 

オーナーの所に

お金が入ってこないじゃないですか。

 

でも利益の90%以上

投資家に分配すれば

法人税が課されない仕組みなんですよ。

 

だからこのJ-REITも

ガンガン投資家に儲けを

分配してくれるんですよ。

 

これを『分配金』と言います。

 

J-REITの利回りは

平均して4%近く有るんですね。

 

東証プライム市場の

配当利回りは平均で2%前後。

 

10年国債の利回りは0%どころか

マイナスという事で

 

安定した分配金が欲しいという人には

このREITというのは

非常に魅力的なんですね。

 

2-c)専門家が色々な不動産に分散投資してくれる

これも魅力なんですよ。

 

・金融機関
・不動産会社
・コンサル

 

などの出身者が

投資先を厳選してくれる。

 

・投資エリア
・物件の種類

 

というのも

分散してくれるんですね。

 

・住宅
・オフィス

 

など。

なので

 

ど素人の個人投資家が

物件を選ぶよりは

遥かにマシなんですよ。

 

だからこのREITって

みんなから100万円ずつ集めて

 

仮に1億円でも10億円でも

もっと大きい金額ですけど

100億円なんか集まったら

 

一つの物件を

買う訳じゃないんですね。

 

何物件を

そのREIT法人が持つわけですよね。

 

1つの投資対象ではなくて

何棟も持ってる。

 

だから

分散もしてくれる訳ですね。

 

2-d)いつでも売買出来る

普通の不動産取引というのは

相対取引（あいたいとりひき）なんですけど

 

売ろうと思った時に

すぐに売れる訳じゃないんですね。

 

買ってくれる相手を探すのが

非常に大変なんですね。

 

このREITというのは

東京証券取引所を通じて

 

株式のように

リアルタイム売買出来るんですね。

 

現物不動産だったら

すぐ売るというわけには

いかないんですけど

 

このREITの場合は

いつでも売買出来るという

メリットがあるんですね。

 

〜〜〜つづく〜〜〜

 

Special Thanks college president Ryo.

●おまけ

≪≪perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫

REIT（不動産投資信託）は、少額から不動産投資ができるのが大きな魅力です。

多くの投資家から資金を集めることで、個人では手が届かない一等地の大型物件や有名ホテルのオーナーの一人になれます。

また、REITは利益の90％以上を投資家に分配すれば法人税がかからないため、平均4％前後という高い分配金利回りが期待できます。

さらに、金融や不動産の専門家が複数のエリアや物件に分散投資してくれるため、リスクを抑えた運用が可能です。

加えて、REITは証券取引所で株式のようにリアルタイムで売買できるため、現物不動産と比べて流動性が高く、必要なときにすぐ換金できる点も大きなメリットです。

[1] https://money-bu-jpx.com/news/article040084/
[2] https://www.smbc.co.jp/kojin/money-viva/kihon-no-ki/0006/
[3] https://www.tohshin.co.jp/magazine/article0160.html
[4] https://www.cigr.co.jp/biz/column/real-estate/20869/
[5] https://www.bk.mufg.jp/column/shisan_unyo/0066.html
[6] https://www.41fp.com/media/real-estate/reittoha-reason/
[7] https://www.toushin.or.jp/reit/meritrisk/index.html
[8] https://maruishi-tax.jp/column/column208/
[9] https://manekare.pwm.co.jp/investment-method/about-reit/
[10] https://www.rakuten-sec.co.jp/web/special/reit/guide.html
[11] https://www.chu-kan.co.jp/j-reit/j-reitとは？メリットとデメリットをだれでもわかる/
[12] https://www.rakuten-card.co.jp/minna-money/securities/stock/article_2204_00007/

 

≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫

~Continuation from the Previous Section~

【Basics of REITs (Continued)】

(2) Advantages of REITs

2-a) Real estate investment is possible with small amounts

Since REITs collect funds from a large number of investors,
each individual’s contribution can be relatively small.

You can own large properties in prime locations
that would be impossible to buy as an individual.

Although it’s not entirely yours,
you can still become one of the property owners.

You could even become a part-owner of a hotel like the Hilton Tokyo Bay—
something you’d never be able to buy on your own.

Yet, you can still become one of its owners.

2-b) You can expect high-yield distributions

REITs are structured so that if they distribute over 90% of their profits to investors,
they are exempt from corporate taxes.

After all, even if you could invest in a REIT,
if the managing company kept all the profits for themselves—

If they didn’t distribute the earnings and kept everything,
then owners wouldn’t receive any returns.

But since REITs don’t get taxed if they distribute over 90% of profits to investors,
they are incentivized to pay out earnings.

That’s why J-REITs actively distribute profits to investors.

These payments are called “distributions.”

The average yield of J-REITs is close to 4%.

By comparison, the average dividend yield on the Tokyo Stock Exchange Prime Market
is around 2%.

And 10-year government bond yields are not just near zero—
they’re sometimes even negative.

So for people looking for stable income,
REITs are a very attractive option.

2-c) Experts provide diversified investments in various real estate assets

This is another big advantage.

Professionals from fields like:

Financial institutions
Real estate companies
Consulting firms

carefully select the investment properties.

They diversify by:

Investment region
Type of property

For example:

Residential buildings
Office buildings

This is why, compared to an amateur investor choosing a property on their own,
REITs are far more reliable.

REITs gather funds—say, 1 million yen from each person—
and even if that adds up to 100 million, 1 billion,
or more like 10 billion yen,

They don’t use it all to buy just one property.

The REIT entity owns multiple properties.

So rather than investing in a single building,
you’re investing in multiple properties.

This means your investment is diversified.

2-d) You can buy and sell anytime

Typical real estate transactions are negotiated directly between parties,
so it’s not like you can sell it the moment you want to.

Finding a buyer can be a real challenge.

But REITs are traded through the Tokyo Stock Exchange,
so they can be bought and sold in real time like stocks.

With physical real estate,
you can’t just sell it instantly.

But with REITs,
you have the benefit of being able to trade them anytime.

 

Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc