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「800万円の節税になる｜青色申告、それはサラリーマンが出会う最初の魔法」
〜前回のつづき〜
●本当に効果のある節税方法ランキング解説（つづき）
第1位 『青色申告』（つづき）
一体どれだけお得なのか
事例を見てみましょう。
例えば
副業をスタートしたとして
・家でハンドメイドのものを売った
・フードデリバリーを始めた
・ブログを始めて事業所得になった
など
色んなパターンがあると思うんですけど
副業をまずスタートさせた。
税務署に必要な書類を
提出する訳ですね。
その後簿記で帳簿を作成する。
ちゃんと確定申告する事で
65万円の青色申告特別控除を
認めてもらえる。
それに加えて
25㎡のマンションに
住んでるとしたら
そのうちの5㎡（約2割）は
専用のデスクを置いて
パソコンを置いてとか
あるいはせどりなんかだと
販売するために
仕入れた商品置き場とか
半分くらい
事業用のスペースに
する事にした。
今回の場合は2割を見てます。
結果家賃10万円の内
2割の2万円が
事業経費として認められた。
「この家賃10万円のうち
2割は事業の為に
使ってますよね？」
という事で
事業経費として認められた。
上記の家賃の他に
・光熱費
・通信費
・書籍代
・セミナー代
・勉強代
などで合計で
年間35万円の経費を
計上した。
そうすると結果的に
・青色申告特別控除 65万円
・事業経費35万円
合計100万円の経費が
認められる訳ですね。
この100万円の
20%の税金が安くなる
という事なので
要は
年間20万円の
節税になるんですね。
税率は
・所得税率:10%
・住民税率:10%
と想定しています。
所得税は人によって違う。
年収が高い人であれば
もっともっとお得
という事になるんですけど
サラリーマンの間
副業をずっと続ければ
年間20万円×40年
つまり800万円の
節税になるんですね。
これはすごい事なんですよ。
ピンと来ないかもしれないですけど
「そんなに変わるんだ！」
という感覚を持って欲しいですね。
こんな計算の話を聞いて
「なんとなくすごいのは分かるけど
ややこしい！」
と感じる人は
今日これだけ覚えて下さい。
青色申告特別控除65万円と
経費を計上出来るというのは
神レベルなんだと。
この２つだけ覚えてもらえれば
今日のお話しの90%ぐらいは
OKです。
〜〜〜つづく〜〜〜
Special Thanks college president Ryo.
●おまけ
≪≪Chat-GPTくんによる要約→perplexityちゃんによる文章まとめ≫≫
青色申告は、副業や個人事業主にとって非常に効果的な節税方法です。
例えば、副業で自宅の一部を事業スペースとして使い、家賃や光熱費、通信費などを経費として計上できます。
さらに、確定申告時に「青色申告特別控除」として最大65万円の控除が認められます。
仮に家賃の2割やその他経費を合わせて年間35万円を経費にできれば、控除と合わせて合計100万円の所得が圧縮されます。所得税率10％、住民税率10％と仮定すると、年間20万円の節税効果があり、40年間続ければ累計800万円の節税に。
ポイントは「青色申告特別控除65万円」と「経費計上ができる」こと。この2つを押さえておけば、節税の大きなメリットを享受できます。
Citations:
[1] https://www.nta.go.jp/taxes/shiraberu/taxanswer/shotoku/2072.htm
[2] https://www.yayoi-kk.co.jp/shinkoku/aoiroshinkoku/oyakudachi/tokubetsukojo/
[3] https://biz.moneyforward.com/tax_return/basic/43836/
[4] https://zenaoirobr.jp/_tmp/contents/2024/202502/index05370000.html
[5] https://biz.moneyforward.com/tax_return/basic/51476/
[6] https://012cloud.jp/article/blue-return-deduction-amount
[7] https://www.yayoi-kk.co.jp/shinkoku/aoiroshinkoku/oyakudachi/itsumade/
[8] https://www.pendel.jp/topics/column/43610/
[9] https://www.nta.go.jp/users/gensen/2025kiso/index.htm
[10] https://www.freee.co.jp/kb/kb-kakuteishinkoku/preparation/
[11] https://www.assist.ipc.city.hiroshima.jp/assistblog/cat48/index.html
≪≪Chat-GPTくんによる英訳≫≫
~Continuation from last time~
【Explanation of the Most Effective Tax-Saving Methods (continued)】
No.1: “Blue Return Filing” (continued)
—
Just how beneficial is it?
Let’s take a look at an example.
Suppose you start a side business:
Selling handmade goods from home
Doing food delivery
Starting a blog that generates business income
There are many patterns, but the key is: you’ve started a side hustle.
Then, you submit the necessary documents to the tax office.
After that, you keep your books properly using bookkeeping.
By filing your tax return correctly, you’re eligible for the ¥650,000 Blue Return Special Deduction.
On top of that, let’s say you live in a 25㎡ apartment.
If 5㎡ (about 20%) of that space is used for a desk, a computer, or, in the case of reselling (like online arbitrage), a place to store inventory—
then that portion can be considered business-use space.
In this example, we’re considering 20%.
If your monthly rent is ¥100,000, then 20% (¥20,000) is recognized as a business expense.
Basically, you’re saying:
“Out of this ¥100,000 rent, 20% is used for business purposes, right?”
And so, that portion is accepted as a deductible expense.
In addition to rent, there are other deductible expenses such as:
Utilities
Internet/phone costs
Book purchases
Seminar fees
Study-related expenses
These add up to ¥350,000 per year in expenses.
So altogether, you get:
Blue Return Special Deduction: ¥650,000
Business expenses: ¥350,000
A total of ¥1,000,000 in deductions.
If your combined tax rate is 20%, that means:
You save ¥200,000 in taxes annually.
(Assuming an income tax rate of 10% and resident tax rate of 10%.)
Of course, income tax varies by person.
For high-income earners, the savings are even greater.
If you keep your side business going throughout your career,
¥200,000/year × 40 years = ¥8,000,000 in tax savings.
That’s a huge deal.
It may not fully sink in right away,
but I want you to feel like:
“That makes a big difference!”
If you’re thinking:
“I get that it’s a big deal, but it sounds complicated!”
Then just remember this:
> The ¥650,000 Blue Return Special Deduction + the ability to deduct business expenses = God-level tax benefit.
If you remember just those two points,
you’ve understood about 90% of today’s message.
Special Thanks OpenAI and Perplexity AI, Inc
